La Co-operative Bank of Kenya a enregistré une croissance de 5,2 % de son bénéfice net pour atteindre 23,2 milliards de shillings au cours de l'exercice financier qui s'est achevé en décembre 2023, grâce à l'augmentation des revenus et à la réduction des coûts d'exploitation.
Le bénéfice net a augmenté par rapport aux 22 milliards de shillings enregistrés au cours d'une période similaire l'année dernière. Le conseil d'administration a recommandé un dividende de 1,5 shillings par action, soit 8,8 milliards de shillings, ce qui correspond au dividende de l'année précédente.
Le dividende sera versé après l'approbation des actionnaires lors de l'assemblée générale annuelle virtuelle prévue le 17 mai 2024. Le premier actionnaire, Co-op Holdings Co-operative Society Limited, recevra 5,68 milliards de shillings sur sa participation de 64,56 %.
"La forte performance a conduit à une augmentation soutenue de la valeur actionnariale, comme le reflète le rendement compétitif des capitaux propres de 21 %", a déclaré Gideon Muriuki, le directeur général de la Co-op Bank.
"Le Co-operative Bank Group poursuit ses initiatives stratégiques axées sur la résilience et la croissance dans les différents secteurs économiques."
Les revenus nets d'intérêts sont restés stables à 45,23 milliards de shillings, contre 45,52 milliards de shillings au cours de la période précédente. Toutefois, les revenus hors intérêts ont augmenté de 3% pour atteindre 26,46 milliards de shillings, ce qui porte le revenu d'exploitation à 71,69 milliards de shillings, contre 71,25 milliards de shillings.
La Co-op Bank a réduit ses dépenses d'exploitation de 6%, passant de 42,24 milliards de shillings à 39,67 milliards de shillings, grâce à la réduction des provisions pour pertes sur prêts et à la baisse des autres dépenses d'exploitation.
La provision pour défaut de paiement a chuté de 30,8 % pour atteindre 6 milliards de shillings, tandis que les autres dépenses d'exploitation ont diminué de 16 % pour atteindre 12,2 milliards de shillings, ce qui a plus qu'absorbé l'augmentation des frais de personnel.
Les frais de personnel de Co-op sont passés de 14,78 milliards de shillings à 16,69 milliards de shillings, en raison de l'augmentation des salaires et de l'embauche de 536 nouveaux employés. L'augmentation de la main-d'œuvre est intervenue au cours de la période où Co-op a augmenté son réseau d'agences de huit unités pour atteindre 194. Le prêteur prévoit de fermer ses portes en 2024 avec 15 succursales supplémentaires.
"La banque continue d'investir dans une équipe compétitive capable de remplir les fonctions existantes tout en exploitant de nouvelles opportunités de croissance dans tous les domaines de l'entreprise", a déclaré M. Muriuki.
Performances des filiales
La Kingdom Bank, détenue à 90 % par la Co-op Bank, a vu son bénéfice net reculer de 930 millions de shillings à 655 millions de shillings, en raison d'un passif fiscal plus élevé. Les bénéfices avant impôts ont augmenté de 32 % pour atteindre 1,1 milliard de shillings.
Co-op Consultancy & Bancassurance Intermediary Limited a enregistré un bénéfice avant impôt de 877,1 millions de shillings, tandis que la Co-operative Bank of South Sudan a réalisé un bénéfice avant impôt de 291,3 millions de shillings.
Co-op Trust Investment Services Limited a contribué à hauteur de 226 millions de shillings au bénéfice avant impôt, les fonds sous gestion de la filiale ayant clôturé la période à 218,4 milliards de shillings.
Au cours de la période examinée, les actifs de Co-op ont augmenté de 10,5 % pour atteindre 671 milliards de shillings, tandis que les dépôts des clients ont augmenté de 6,6 % pour atteindre 451,6 milliards de shillings.
Les fonds externes provenant des partenaires de développement ont augmenté de 40 %, passant de 41,9 milliards de shillings à 67,3 milliards de shillings.
